Blockchain-basierte Zahlungssysteme unter dem Regulierungsregime der EU-Geldwäscheprävention

Die gegenwärtige Geldwäscheregulierung der EU
versagt bei ohne Intermediäre durchgeführten Transaktionen auf Blockchains, bei denen
Präventionsmaßnahmen ausschließlich auf Ebene der geldwäscherechtlich Verpflichteten
durchgeführt werden. Das Buch erörtert zunächst die europarechtliche Rechtmäßigkeit
des aktuellen Regulierungsansatzes und erarbeitet sodann unter Berücksichtigung der
Besonderheiten der Blockchain-Technologie einen alternativen Regulierungsvorschlag
zur Lösung des Problems.

»Blockchain-based Payment Systems under the
Anti-Money Laundering Regulatory Regime of the EU«: The current EU anti money
laundering regulations fail in the case of transactions carried out without
intermediaries on blockchains, where preventive measures are implemented exclusively
at the level of the obliged entities under the EU anti money laundering regulations.
The book first discusses the legality of the current regulatory approach under
European law and then proposes an alternative regulatory approach to solve the
problem, taking into account the specific features of blockchain technology.

1. Einleitung
Problemstellung, Relevanz des Themas und Gang der Untersuchung

2. Technische Grundlagen der Blockchain-Technologie im Anwendungsfall von
Zahlungssystemen
Entstehung und technische Grundlagen der Blockchain-Technologie – Technische
Funktionsweise blockchain-basierter Zahlungssysteme

3. Tatsächliche Verbreitung und Nutzung blockchain-basierter Zahlungssysteme
Verbreitung und Nutzung blockchain-basierter Zahlungssysteme für Geldwäsche und
Terrorismusfinanzierung

4. Zielrichtung und Konzeption der aktuellen EU-Geldwäschepräventionsregulierung
Legislative Ziele der EU-Geldwäschepräventionsregulierung – Systematik und Konzeption
der aktuellen EU-Geldwäschepräventionsregulierung

5. Aktuelle Regulierungsansätze zur Einbeziehung blockchain-basierter Zahlungssysteme
in die regulatorische Geldwäscheprävention
Regulierungsansatz der FATF – Regulierungsansatz der Europäischen Union – Alternative
Regulierungsvorschläge

6. Rechtliche Bewertung des Regulierungsansatzes der Europäischen Union zur
Einbeziehung von Kryptowerten und kryptowerte-bezogenen Aktivitäten in die
EU-Geldwäschepräventionsregulierung
Gegenstand der Rechtmäßigkeitsprüfung zum Regulierungsansatz der EU – Prüfung der
Rechtmäßigkeit des Regulierungsansatzes zur Einbeziehung von Kryptowerten in die
EU-Geldwäscheprävention

7. Handlungsempfehlung für eine Geldwäschepräventionsregulierung in Bezug auf
blockchainbasierte Zahlungssysteme im Regulierungsregime der
EU-GeldwäschepräventionVorschlag zur Erweiterung der AMLR

8. Wesentliche Ergebnisse der Arbeit
Darstellung der wesentlichen Ergebnisse der Untersuchung

• By (author) Lutz Auffenberg