Der Einsatz automatischer und intelligenter Agenten im Finanzdienstleistungsbereich.
Eine aufsichtsrechtliche und zivilrechtliche Einordnung am Beispiel sog. Robo-Advisor.
By (author) Ricarda Theis
Hardback (Published)
(July 2021)
ISBN: 9783428183326
6.18 x 9.17 inches
Price: $160.00
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Die Finanzbranche wird in besonderem Maße von der Digitalisierung erfasst. In vielen Finanzdienstleistungsbereichen kommt es zum Einsatz automatischer und intelligenter Agenten. Am Beispiel sog. Robo-Advisor, d.h. digitaler Anlageberater und Vermögensverwalter, greift die Arbeit auftretende Probleme im zivil- und im aufsichtsrechtlichen Bereich auf und bietet sowohl auf der Grundlage des geltenden Rechts als auch im Wege von Reformvorschlägen Lösungsansätze.
Die Finanzbranche wird in besonderem Maae von der Digitalisierung erfasst. In vielen Finanzdienstleistungsbereichen kommt es zum Einsatz automatischer und intelligenter Agenten. Am Beispiel sog. Robo-Advisor, d.h. digitaler Anlageberater und Vermogensverwalter, greift die Arbeit Probleme im zivil- und im aufsichtsrechtlichen Bereich auf. Fragestellungen ergeben sich etwa hinsichtlich der Auslegung aufsichtsrechtlicher Wohlverhaltens- und Organisationspflichten, welche allein mit Blick auf menschliche Finanzintermediare entwickelt wurden. Aus zivilrechtlicher Perspektive treten vor allem im Zusammenhang mit der Zurechnung von Willenserklarungen und der Haftung bei fehlerhaft agierenden Robo-Advisorn Probleme auf. Die Arbeit stellt zum einen dar, wie und ob das geltende Recht in der Lage ist, mit solchen Phanomenen umzugehen, und zeigt zum anderen, wie mit Hilfe punktueller Reformen bestehende Lucken geschlossen werden konnen.
1. Einführung in die Untersuchung
Aufriss der Problemstellung – Ziel und Gang der Untersuchung
2. Grundlagen
Terminologie – Funktionsweise – Fazit
3. Rechtliche Einordnung der Robo-Advice
Rechtsquellen – Aufsichtsrechtliche Aspekte der Robo-Advice – Zivilrechtliche Aspekte der Robo-Advice – Folgen von Pflichtenverstößen – Fazit
4. Reformansätze
Reformbedürftigkeit und Reformziele – Bewertung der einzelnen Reformansätze – Fazit
5. Zusammenfassung und Ausblick
Literaturverzeichnis
Stichwortverzeichnis
Ricarda Theis studied law at the University of Bayreuth and the Ludwig-Maximilians-University in Munich and passed her first state bar exam in 2015. She completed her legal clerkship from 2015 to 2017 at the Higher Regional Court of Munich with a traineeship in New York. In 2018, she worked as a research assistant for Prof. Dr. Osterloh-Konrad at the Eberhard Karls University of Tübingen. In 2019, she held positions at the law firms Orrick, Herrington & Sutcliffe, and Freshfields Bruckhaus Deringer. In 2020, she joined the law firm Gütt Olk Feldhaus in Munich as an associate. In 2021, she received her doctorate in law from Eberhard Karls University of Tübingen.
- By (author) Ricarda Theis
»Angesichts der Aktualität des Themas und der nachhaltigen damit verbundenen praktischen Herausforderungen stellt das vorgelegte Werk einen wesentlichen Beitrag dazu dar, eine konsistente Struktur und einheitlichere Behandlung von AI im Kontext von Robo-Advice aus aufsichtsrechtlicher sowie zivilrechtlicher Perspektive zu schaffen, weshalb es in keiner gut sortierten, facheinschlägigen Bibliothek fehlen sollte.« Prof. Dr. Armin J. Kammel, in: Bank-Archiv, 9/2021
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